в

Как выжить в кризис и ещё немного заработать?!

Как спасти свои деньги когда все будут их терять.

как выжить во время кризиса и еще немного заработать

И так первая часть необходимых знаний о устройстве мировой экономике и о том, что такое кризис:

Кризис 2019-202Х. Как спасти свои деньги когда все будут их терять. Ч.1

Хотелось бы чтобы это было не так, однако эксперты, аналитики, экономисты, инвесторы ожидают сильнейший экономический кризис. Есть ряд ярко выраженных индикаторов, которые об этом свидетельствуют.

Ожидаемая степень разрушительности в сравнима с дефолтом 98 года и великой депрессий в США в 1929 году. Другими словами ожидается глобальное мировое экономическое цунами. Безработица, банкротства, снижение доходов и уровня жизни населения.

Предупрежден, значит вооружен. В небольшом цикле статей я простыми словами опишу как подготовиться и что нужно делать.

ППредпосылки.

  1. Цикличность кризисов.

Мировая экономика подвержена четким и выраженным циклам роста и падения.

При подготовке материала использована монография «Политическое измерение мировых финансовых кризисов», подготовленная группой авторов из Центра проблемного анализа и государственно-управленческого проектирования под общей редакцией С. Сулакшина, (издательство «Научный эксперт», 2012 г.), а также данные из других открытых источников.

Из таблицы видно, что циклы кризисов неизбежны и на сегодня человечество ничего не смогло придумать чтобы их избежать. Даже с учетом раннего становления мировой экономики, когда циклы были большие средняя цикличность около 10 с половиной лет. Без этого учета много меньше.

На сегодня Рубикон пройден и мы находимся в красной зоне с очень высокой вероятностью кризиса.

Я знаю что вы не любите графики, цифры, однако я рекомендую посмотреть на то, что я вам покажу чтобы оценить масштабы.

S&P 500 — фондовый индекс, в корзину которого включено 500 избранных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию.
Доу-Джонс, как в обиходе для краткости именуют индекс Доу — Джонса, — старейший из существующих американских рыночных индексов. Он был создан для отслеживания развития промышленной составляющей американских фондовых рынков. Индекс охватывает 30 крупнейших компаний США.

Из этих графиков вам нужно знать только одно. Стрелками вниз обозначены этапы кризисов 2000 и 2008 года с последующим падением. Стрелками вверх то, где индексы сейчас и откуда мы будем лететь вниз. Просто нужно представить масштаб и пропорции. Посмотрите на верхнюю часть графиков. Движение вверх перешло в горизонтальное. И помним. Чем больше рост, тем сильнее коррекция.

Есть более сложные индикаторы, дивергенция между ростом и объемами, схождение средних скользящих и куча иных индикаторов, однако мы не будем погружаться, чтобы упростить понимание общих смыслов.

Хотя про дивергенцию напишу. Условно есть рынок где продают картошку, объемы торгов падают, а цена растет. С чего бы ей вообще расти если спроса нет. Никто не хочет покупать так дорого, поэтому следствием становится снижение цены.

Вам будет интересно:  «Гость из будущего» прошел проверку на детекторе лжи.

Аналитика J.P. Morgan.

Вероятность рецессии в США в течение одного (2018) года составляет почти 28 процентов и возрастает до более чем 60 процентов в течение следующих двух лет(2019-2020), пишут исследователи в записке на этой неделе. В течение следующих трех лет(2021-2023), шансы выше, чем 80 процентов, согласно примечанию.

Очень серьёзный финансовый холдинг с сильнейшими аналитиками, который не может себе позволить делать пустые заявления и рисковать репутацией.

Вопрос о том, что кризиса не будет просто не стоит. Стоит вопрос когда он будет в каком масштабе и как быть к нему готовым.

Золото.

Давайте посмотрим золото — средство сохранения капитала. Чем больше спрос, тем больше его стоимость.

Мы видим максимальные значения за последние 5 лет.

Процентные ставки Федеральной Резервной Системы США.

Тут остановимся чуть подробнее.

Федеральная резервная система США имитирует(печатает) валюту и выдает ее банкам под %. Банки докручивают свой % и кредитуют население и производство.

При этом решается две основных задачи — безработица и инфляция.

Схема нормализации безработицы следующая:

Высокая безработица — понижение ставки — кредиты становятся дешевыми — кредитование производства — рост производства — рост числа рабочих мест — снижение безработицы.

За циклом снижения безработицы следует цикл повышения инфляции.

Люди работают — компании растут — компании больше производят —компании генерируют большую доходность — доходы трудоустроенных людей растут — появляются излишки накоплений — усиливается потребление — излишки рождают уверенность в завтрашнем дне — растет закредитованность населения дешевыми деньгами — цикл закредитованности и потребления усиливается — отставание реальной экономики от потребления — разгон инфляции — опасность для экономики.

Чем ниже безработица, тем выше вероятность приближения кризиса.

Как мы видим уровень безработицы находится на рекордно низких значениях.

Цикл повышения процентной ставки.

Далее происходит увеличение % ставки ФРС, чтобы сдержать потребление, сделать деньги более дорогими и происходит следующий цикл.

Дорогие деньги — сдержанное потребление — снижение спроса на продукцию производства — коллапсирование слабых производств — снижение уровня доходов — банкротство производств, которые не способны обслуживать долги — повышение уровня безработицы — отсутствие денег у населения — невозможность обслуживания долговых обязательств — банкротство банков.

Рецессия приобретает глобальный характер. Рынки очищаются от слабых компаний, сами компании скупаются за копейки или поглощаются более сильными. Мировая экономика перестраивается.

В общем если барашка долго растили, кормили, поили и он думал какой хороший хозяин каждый день заботится обо мне. То приходит момент стрижки, а то и вовсе забоя. Активы перетекают в руки сильных мира сего.

Спусковым триггером кризиса 2008 года стало именно увеличение процентной ставки.

Федеральная резервная система (ФРС) США – это независимое федеральное агентство, созданное в 1913 году в качестве регулятора банковской системы страны. Выполняет функции центрального банка США. Процентная ставка ФРС влияет на кредиты, выдаваемые ФРС коммерческим банкам на пополнение своих резервов, а значит, изменение этой процентной ставки «тянет» за собой множество прямых и косвенных последствий для экономики, начиная от темпов инфляции и заканчивая прогнозами рынка кредитования, потребительского спроса и инвестиций в промышленность.

И сегодня мы видим, что находимся на этапе повышения ставки. Ставка в 3.5-4% может уже стать переломным моментом.

Думаю не нужно объяснять, что кризис в экономике США — это абсолютно всегда автоматически кризис во всем мире. Причем его последствия наиболее сильны именно в других странах.

Предупрежден, значит вооружен.

ГОТОВИТЬСЯ НУЖНО ЗАРАНЕЕ, а не когда будет нечего есть.

Для тех, кто готов более глубоко и сложно погрузиться в аналитику я приложу видео:

Продолжим рассматривать тему о том как спасти свои деньги когда все будут их терять. Ч.2

Итак продолжим.
В части первой статьи мы осветили неизбежность кризисных явлений и спрогнозировали масштаб надвигающегося кризиса.

В дополнении к первой статье осветим ситуацию с «Deutsche Bank». Чтобы было понятно — это системообразующий банк Евросоюза.

Это будет завершающий этап быстрой аналитики.

Deutsche Bank (также До́йче банкБанк Герма́нии) — крупнейший по числу сотрудников и сумме активов финансовый конгломерат Германии. Deutsche Bank — один из 30 важнейших транснациональных банков. Ему принадлежат коммерческие, ипотечные, инвестиционные банки, лизинговые компании и т. д., он имеет 28 миллионов клиентов, 2814 отделений (из них 1845 в Германии), многочисленные участия, филиалы, представительства в 76 странах мира (в частности, в Нью-Йорке, Лондоне, Сингапуре, Сиднее и Москве). Банк является крупнейшим участником валютного рынка, придаёт большое значение инвестиционной деятельности и эмиссии собственных ценных бумаг.

И сравним с Lehman Brothers крах которого стал отправной точкой мирового финансового кризисы 2008 года.

Lehman Brothers Holdings, Inc. — американский инвестиционный банк, ранее один из ведущих в мире финансовых конгломератов. Основан в 1850 году.Обанкротился в 2008 году.

Как мы видим еще один триггер запуска мирового финансового цунами находится в предспусковом состоянии. И это на фоне торговой войны США и Китая, последствия которой несут угрозу мировой экономике.

Все вышеописанное со всеми этим непонятными цифрами, графиками было представлено только с одной целью. Дать понимание того, в какой ситуации мы сейчас находимся и насколько катастрофическими могут стать последствия. Вся мировая экономическая система может быть переформатирована. Добро пожаловать в 90-ые.

Теперь самое важное. Что делать обычному человеку?

Буду писать коротко и тезисно.
1. Отказ от новых кредитов.
2. Закрываем кредиты которые есть.
3. Раздаем долги.
4. Вводим строгий учет и контроль финансов.
5. Формируем защитный капитал. 3-6 месяцев минимум, оптимально на несколько лет.
6. Не лезем в недвижку, эта отрасль пострадает одной из первых.
7. Отказываемся от дорогих покупок.
8. Рекомендую отказаться от дорогостоящих путешествий.
9. Осваиваем инвестирование с целью владения инструментами и формируем защитный портфель. Готовимся делать то, что делают сильные мира сего, подбирать активы на дне, разгребая пепел.
10. Если не владеем навыками инвестирования формируем бивалютную корзину. Рубль — Доллар. Одно девальвируется, другое вырастет. Ничего не заработаем, но и не потеряем. Евро скорее нет, чем да. Уровень инфляции выше уровня роста экономики еврозоны. В целом экономика еврозоны замедляется.
11. Защищаем корзину от инфляции, а она может быть огромной особенно на нац. валютах. Если это банковский вклад, обязательно в системообразующем банке с наличием страхования вклада.
12. Инвестируем в золото.

Нематериальные инвестиции:

12. Инвестируем в здоровье, все косяки по здоровью закрываем. Неизвестно что будет с медициной и сколько она будет стоить. Если вам необходимы редкие лекарства, сделайте запас, смотрите сроки годности.
13. Инвестируем в себя. Обучение и образование. Это у вас уже никто не отнимет.

Если вы наемный работник:

14. Не увольняйтесь сами с работы, источник дохода, пусть и небольшого будет крайне важен. Даже если вас провоцируют. Хотят уволить — 3 месячных дохода обязаны выплатить.

Если вы собственник бизнеса:

15. Заранее составляем антикризисный план.

Высоко рискованные вложения:

16. Входим в биткоин.

Если во время кризиса биткоин покажет рост при общем падении активов на других рынках, может начаться бегство капиталов в криптоактивы, что повлечет экспоненциальный рост курса. Вероятность очень высокая. Биткоин дефляционный инструмент его эмиссия конечна и ограничена 21-им миллионом. Допечатать его нельзя в отличии от того же золота, добыча которого не ограничена. Стресс тест показывает, что население стран с повышенным уровнем инфляции наиболее сильно проявляет интерес к этому активу уже сейчас. Про это напишу отдельную статью. Сейчас биткоин торгуется в районе 11500 и это уже очень высокая стоимость, я бы ориентировался на цену ниже 5000 для покупки, хотя ее может уже и не быть никогда.

Ключевое слово в предыдущем абзаце если, точно так же он может показать падение и будет никому не нужен и станет просто цифровым мусором.

Соломку стелим заранее, а не тогда когда зубы на полку нужно ложить.
А самые умные и быстрые заработают там, где все потеряют.

Не забивайте на свою финансовую грамотность. От этого зависит ваше общее благосостояние. Понимание обстановки и того, какие решения принимать.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Автор Alex_Art

Отличного Всем настроения! :-D

Гeнетика: чьи гeны пeредаётся cыну, а чьи дoчери, на самом деле.

Что такое пальмовое масло и как его распознать.